Банк России раскрыл новую схему сомнительных операций с участием Латвии

Российский Центробанк обнаружил, что физические лица в РФ гораздо чаще стали отправлять в зарубежные банки значительные суммы без открытия банковских счетов. Через несколько банков одни и те же «серийные отправители» неоднократно в течение дня переводят «нехарактерные для физлиц суммы», не открывая при этом счет в кредитном учреждении. Переводы проводятся зачастую в одни и те же места через офисы банков в крупных торговых точках либо поблизости от них.

В ЦБ заявляют, что таким образом физические лица рассчитываются за импортные поставки. Происходит уклонение от валютного контроля и сокрытие своего бизнеса, подчеркивает регулятор.

По данным Центробанка, сумма международного перевода физлица из России в 2018 году составляла в среднем около 200 долларов. Это считается типичной суммой, к которой у банка не должно возникнуть вопросов. При этом за третий квартал 2018 года физлица-резиденты отправили из России на 20% больше средств, чем годом ранее: сумма выросла с 7,8 миллиарда долларов до 9,3 миллиарда. В Латвию за этот период было совершено переводов на сумму 0,5 миллиарда долларов, Великобританию и США — по 0,6 миллиарда, Швейцарию — 2,5 миллиарда.

«Результаты анализа деятельности отдельных кредитных организаций, через которые проводились такие переводы денежных средств, позволяют сделать вывод о недостаточном уровне организации и осуществления внутреннего „противолегализационного“ контроля, несмотря на наличие очевидных признаков проведения клиентами сомнительных операций», — пишет ЦБ РФ.

Методические рекомендации с описанием сомнительной схемы направлены в российские банки. Согласно законодательству, кредитные учреждения должны отказывать в обслуживании клиентам, проводящим сомнительные операции, в случае если они не могут документально подтвердить их экономический смысл.


Заметили ошибку или опечатку? Материал нуждается в исправлении? Будем рады Вашей помощи! Пишите на на адрес [email protected]


Comments are disabled for this post